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马云豪掷33亿控制恒生电子 布局金融数据服务引不安

2014-4-3 15:12| 发布者: admin| 查看: 1249| 评论: 0

摘要: 在多个领域与传统金融企业大打出手的阿里巴巴近日打出重重一击,马云旗下的浙江融信全盘收购恒生集团,成为其旗下子公司金融服务企业恒生电子的第一大股东。自3月17日(巧合的是1天前阿里宣布了启动赴美上市计划)起 ...
     

       在多个领域与传统金融企业大打出手的阿里巴巴近日打出重重一击,马云旗下的浙江融信全盘收购恒生集团,成为其旗下子公司金融服务企业恒生电子的第一大股东。

    自3月17日(巧合的是1天前阿里宣布了启动赴美上市计划)起停牌的恒生电子4月3日发布公告称公司控股股东恒生集团的17名自然人股东已与浙江融信网络技术有限公司签署《股权购买协议》,由马云绝对控股的浙江融信拟以32.99亿元现金受让恒生集团100%股份。本次交易完成后,浙江融信将通过恒生集团持有恒生电子20.62%的股份,成为公司控股股东。

    根据公开资料显示,恒生集团涉足银行、金融投资、建材、房地产、通讯、远洋物流等多个行业,旗下的恒生电子则是业界非常知名的金融领域应用软件服务提供商,主要向金融机构提供应用软件的解决方案。

    在公告中,恒生电子尤其强调,收购恒生集团股份的主体是浙江融信,虽然马云仍然担任阿里巴巴的董事局主席,但阿里巴巴和浙江融信之间不存在任何股权关系,所以本次收购和阿里巴巴没有任何关系。

    但此次收购被业内人看做是掩耳盗铃的行为,恒生电子所能带来的庞大数据或将被阿里充分利用。

    为什么是恒生?

    一提起恒生两个字,绝大多数人脑海中浮现出来的衍生词为“恒生指数”,实际上恒生电子也是一家业内占据统治地位的企业,只不过因为其服务对象大多数为企业而不为普通消费者所知。

    这家企业为什么会吸引马云的关注?恒生电子的年报数据可以给出答案。

    根据其2012年年报显示,恒生电子在基金、证券、保险、信托资管领域核心市场占有率分别达到93%、80%、90%、75%,在证券账户系统、证券柜台系统、银行理财业务平台、信托核心业务平台、期货核心系统的市场占有率分别达到57%、43%、85%、41%、42%。同时,恒生系统还中标了上海清算所综合业务系统。

    根据恒生官网介绍,“1995年2月,恒生电子创始团队八位年轻的工程师怀揣梦想,毅然决然投身于金融IT领域。”恒生电子总部设在杭州,在全国28个主要城市设有分公司或办事处,主营业务金融IT产品与服务涵盖银行、证券、基金、信托、保险、期货等金融市场的各个领域,是国内唯一一家能够提供全面解决方案的"全牌照"IT服务公司。恒生IT金融系统几乎协助各大金融机构掌握和管理其重要商业数据,堪称金融数据服务细分行业产业链内的垄断企业。

    随着互联网金融行业的兴起,更多基金机构开始对这家隐藏的“航空母舰”产生兴趣。披露2013年三季报时,持有恒生电子的基金机构为37家,共持仓2.06亿股。到了2013年基金年报,持有恒生电子的基金机构上升到75家,共持仓2.11亿股。

    恒生电子一直试图对金融行业介入更深,而不仅仅局限于IT服务。这些努力包括涉足基金销售、银行票据到入股基金公司,甚至染指科技园的建设、招商和运营。此次搭上阿里巴巴这艘大船,或许未来将对金融行业有更多动作。

    除金融业务外,恒生电子的子公司浙江维尔科技股份有限公司2014年发布的“超级指纹算法”,也涉及阿里在二维码支付叫停后的移动支付布局。

    马云的主意

    如此庞大的航空母舰,为何被马云轻易纳入麾下,其股权结构说明了一切。

    恒生电子于2003年12月在上海证券交易所主板上市,恒生集团为其持有20.6%的第一大股东,上市公司股权较为分散;同时,由于历史原因,恒生集团的股东都为个人,持有股权也非常分散,这样的股权结构为阿里巴巴收购恒生集团提供了绝佳的机会。

    在始终被传统金融压制以后,马云终于找到了曲线反扑的机会。

    如今,绝大多数金融机构不但使用恒生电子的交易系统,还使用资金清算系统、CRM客户管理系统、客户交易系统、量化交易系统、组合配置系统、交易清算系统、风险控制系统等等,恒生系统几乎占据了金融产业链的各个环节,简言之,如果恒生电子将这些数据放到一起,可以看到很多金融机构客户的交易记录。传统金融机构对此的反馈是:“本来支付宝就在和各大银行抢存款了,如果阿里巴巴再绕道金融软件渠道劫了你的数据,你要怎么办?”

    从数据类型上看,通过支付宝平台,阿里巴巴积累的用户消费习惯数据已经具备横向数量和纵向时间的广度,但阿里仍然缺乏基金和投资的大数据资源,而恒生电子在这些领域的积累可能恰恰符合阿里下一步的行动。

    质疑丛生

    此次收购也让传统金融感到不安。

    最广泛的质疑集中在利益冲突:阿里旗下控股了天弘基金管理有限公司,后者管理的货币基金余额宝在3月19日的规模已经达到5531.3亿元,在基金业傲视群雄。未来恒生电子将如何处理与其他基金客户的关系?

    另外也有基金公司表示恒生电子以其对基金IT服务行业绝对高的占有率,一直以来享有与基金公司谈判中的绝对定价权。“现在加上阿里,强强相加,对传统金融而言,简直是灾难。”

    从金融服务开发商的角度,恒生电子本身定价能力的确很强,一方面技术系统强,另一方面其系统有多年的客户积累,很多功能是在各家客户不断提需求、提问题的过程中总结完善的,是目前业务模块较多,比较受证券、基金公司认可的IT服务开发商。

    不过也基金公司人士表示,实际运行中,基金公司管理较为严格,系统开发商只能在特殊环境中进行操作,而非生产环境。即便进入生产环境,也只能辅导。实际操作部分,一般由基金公司人员操作,所以当下尚不存在数据被盗的情况。

    但如果恒生并入阿里的盘子,基金公司的客户数据信息显然会受到影响。(网易科技 文|厨子)


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